O nouă înșelătorie este promovată pe internet, escrocii digitali încearcând să-i determine pe naivi, vasluieni și nu numai, să facă investiții în criptomonede. Noua escrocherie este promovată preponderent prin aplicația de mesagerie WhatsApp, dar și prin alte platforme sociale. Schema de operare se bazează pe crearea unor grupuri aparent active pe platformele menționate, unde se simulează o activitate intensă, respectiv discuți și comentarii cu privire la investițiile în monede virtuale. În realitate, aceste discuții sunt generate cu ajutorul conturilor false, automate, așa numiții boți.
În acest context, autoritățile au emis o alertă având în vedere creșterea activităților frauduloase care se derulează sub aparența unor forumuri de discuții pe teme educaționale și investiționale legitime.
Astfel, avertizează autoritățile, Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), prin intermediul acestor grupuri de discuții, sunt transmise mesaje de recrutare prin intermediul cărora, infractorii digitali se prezintă drept „specialiști” și „mentori” sau „consilieri în investiții crypto”. Aceștia promit câștiguri garantate și încurajează investiții inițiale de sume relativ mici.
Victimele sunt atrase de iluzia unor profituri consistente și se lasă antrenați în această schemă. Mai mult, participanții sunt recompensați ca să atragă noi membri, fie din rândul prietenilor, fie din rândul familiei sau a colegilor de muncă.
Pentru a da aparența de legalitate și de succes, menită să crească nivelul de încredere, în aceste grupuri sunt incluse clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea. Prin intermediul platformei escroci afișează tranzacții aparent profitabile pentru a crea impresia de legitimitate și pentru a câștiga încrederea victimelor.
Victimele vizate sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un așa-numit „cont de tranzacționare” deschis la o pretinsă societate de investiții autorizată. Ulterior, păcălite de așa zisul succes, acestea sunt convinse să transfere sume din ce în ce mai mari.
Lucrurile merg astfel până când victimele solicită să retragă banii obținuți din așa-zisele tranzacții. Pentru a avea acces la bani, le sunt impuse diverse taxe fictive, comisioane de retragere, taxe AML (Anti-Money Laundering) sau impozite inexistente pe care trebuie să le plătească din buzunar, înainte de a avea acces la propriile investiții.
Toate acestea au drept scop de a descuraja retragerile. Astfel, oamenii, fie renunță să mai retragă banii, așteptând să obțină profituri și mai mari, fie nu mai primesc niciodată banii investiți, ceea ce confirmă natura frauduloasă a schemei.
Ce trebuie făcut pentru a evita escrocii
ASF recomandă celor care intenționează să investească în criptomonede să nu se lase păcăliți de escrocii care operează în mediul online. Pentru a nu pica victime unei scheme de înșelătorie este foarte importantă verificarea permanentă a legitimității firmelor de investiții. Informații despre platformele autorizate prin care se intermediază astfel de tranzacții cu criptomonede sunt accesibile în Registrul ASF, la secțiunea dedicată instrumentelor și investițiilor financiare. Aici, cei interesați pot afla dacă firmele respective sunt autorizate de ASF sau de o altă autoritate similară din Uniunea Europeană.
În cazul persoanele respective au intrat în contact cu astfel de entități care nu prezintă credibilitate, se recomandă întreruperea imediată a oricărei comunicări. Aceasta pentru a evita atragerea într-o schema fauduloasă.
De asemenea, în cazul în care ați picat victime unor asemenea escroci, refuzați să mai dați curs oricărei alte solicitări de plată suplimentară, chiar și sub promisiunea recuperării fondurilor.
O altă recomandare, foarte importantă, este să nu divulgați informații personale sau financiare prin intermediul aplicațiilor de mesagerie. Intermediarii autorizați nu utilizează astfel de metode pentru verificarea identității, ci respectă proceduri stricte de conformitate și securitate prin canale oficiale și securizate.
Nu în ultimul rând, raportați grupurile suspecte pe platformele de mesagerie și blocați contactele implicate.
